Política de AML (Anti lavado de dinero)

Última Actualización: 31 de Octubre de 2023

Esta Política de Anti Lavado de Dinero ("Política AML") es una parte integral del procedimiento legal de Skopa Innovation LLC ("Skopa") y es una parte integral de los Términos y Condiciones de Skopa. Con el fin de poder utilizar los servicios ofrecidos por Skopa, cada usuario de la plataforma y servicios de Skopa ("Usuario") debe haber declarado haber leído y aceptado estas condiciones.

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se disfraza el origen ilegal de la riqueza para evitar la sospecha de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. El lavado de dinero también abarca el acto ilícito de financiar el terrorismo. Los desafíos en la lucha contra el lavado de dinero son vastos y las amenazas potenciales existen en todos los rincones del mundo. Las firmas de servicios financieros, los reguladores y las agencias de aplicación de la ley trabajan arduamente para mantenerse un paso adelante de los criminales cada vez más sofisticados que buscan explotar el sistema financiero global.

La misión de Skopa Innovation LLC es servir como un socio de confianza al proporcionar de manera responsable servicios financieros que fomenten el crecimiento y el progreso económico. En consonancia con este objetivo, Skopa se compromete a luchar contra el lavado de dinero.

Procedimiento AML de Skopa Innovation LLC

Con el fin de cumplir con las leyes AML aplicables, Skopa Innovation LLC tendrá derecho a llevar a cabo todas las medidas necesarias de conformidad con la ley y los reglamentos aplicables. La política AML se cumple en Skopa Innovation LLC a través de lo siguiente:

·  Política de Conozca a su Cliente y Debida Diligencia

·  Obtención de información del usuario

·  Monitoreo de la actividad del usuario

·  Registro de datos

·  Comunicación con las Autoridades Competentes

·  Evaluación de riesgos y suspensión de usuarios

·  Debida diligencia del usuario

Debido al compromiso de Skopa con las políticas AML y KYC, cada usuario debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que Skopa inicie cualquier cooperación con el usuario, Skopa se asegura de que se produzcan pruebas satisfactorias o se tomen otras medidas que producirán pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier usuario, cliente o contraparte. Skopa también aplica un escrutinio más riguroso a los usuarios que son residentes de otros países identificados por fuentes creíbles como países con estándares AML insuficientes o que pueden representar un alto riesgo de delitos y corrupción, así como a los propietarios beneficiarios que residen en y cuyos fondos provienen de países mencionados.

Información del Usuario

Durante el proceso de registro, cada usuario proporciona información personal, específicamente: nombre completo, fecha de nacimiento, país de origen y dirección residencial completa. Se requieren los siguientes documentos para verificar la información personal. Un usuario envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos, para evitar retrasos en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento en inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

·  Pasaporte válido actual (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma son claramente visibles); o

·  Licencia de conducir con fotografía; o

·  Cédula de identidad nacional (mostrando ambas páginas frontal y trasera);

Documentos que demuestran la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, etc.) que contienen el nombre completo del usuario y el lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses desde la fecha de presentación.

Monitoreo de la Actividad del Usuario

Además de recopilar información de los usuarios, Skopa continúa monitoreando la actividad de cada usuario para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que es inconsistente con un negocio legítimo o la historia de transacciones habitual del usuario conocida a través del monitoreo de la actividad del usuario.

Registro de Datos

Se deben mantener registros de todos los datos de transacciones y de los datos obtenidos con fines de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos de informes de actividades sospechosas, documentación de monitoreo de cuentas AML, etc.). Estos registros se mantienen durante un mínimo de 7 años después de que se cierre la cuenta.

Comunicación con las Autoridades Competentes

Skopa reconoce su obligación de cooperar y apoyar a los reguladores y agencias de aplicación de la ley en sus esfuerzos para prevenir, detectar y controlar el crimen financiero y cumplir con las leyes y regulaciones AML para cerrar los canales financieros que los lavadores de dinero y organizaciones terroristas utilizan con fines ilícitos.

Evaluación de Riesgos y Suspensión de Usuarios

Al evaluar los riesgos, Skopa aplica un enfoque basado en el riesgo. Esto significa que Skopa tiene una comprensión de los riesgos AML a los que está expuesto y aplica medidas AML de manera que garantice la mitigación de estos riesgos. Esta flexibilidad permite a Skopa centrar sus recursos y tomar medidas adicionales en situaciones en las que los riesgos son mayores.

Para prevenir el lavado de dinero, Skopa se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier usuario que pueda considerarse que impone un riesgo ilegal o que pueda estar relacionado con el lavado de dinero, según la opinión de Skopa, a su exclusivo criterio.

Verificación de Terceros

Para llevar a cabo dicho proceso de verificación y/o verificaciones de antecedentes, de acuerdo con la política AML de Skopa, Skopa puede realizar investigaciones directa o indirectamente a través de proveedores de servicios de terceros que Skopa considere necesarios para verificar la identidad del usuario o para prevenir fraudes, actividades sospechosas, identificación errónea, lavado de dinero o cualquier otra actividad prohibida. Los usuarios reconocen por la presente que Skopa tendrá derecho a investigar a los usuarios en caso de que Skopa determine que el usuario es riesgoso o sospechoso.

Más Información

Para obtener más información sobre nuestra política AML, envíenos un correo electrónico a contact@skopa.io.