Política de KYC (Conoce a tu Cliente)

Última Actualización: 31 de Octubre de 2023

Esta Política de Conozca a su Cliente ("Política KYC") es una parte integral del procedimiento legal de Skopa Innovation LLC ("Skopa", "nosotros", "nuestro") y es una parte integral de los Términos y Condiciones de Skopa. Para poder utilizar los servicios de Skopa, todo usuario de la plataforma y servicios de Skopa ("Usuario") deben haber declarado haber leído y aceptado estas condiciones.

Esta Política KYC describe el proceso KYC que utilizamos para identificar a nuestros Usuarios y está diseñada para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude o cualquier otro delito financiero. Al aceptar nuestros Términos y Condiciones, usted acepta también esta Política de KYC.

De acuerdo con la ley aplicable y la política contra el lavado de dinero (AML), las medidas de diligencia debida aplicadas con respecto a un Usuario son:

• Identificación y verificación del Usuario;

• Identificación del beneficiario efectivo;

• Comprensión de la relación comercial o la realización de una transacción financiera;

• Recopilación de información sobre si una persona es una persona políticamente expuesta, un miembro de la familia o un estrecho colaborador de una persona políticamente expuesta; y

• monitoreo de la relación comercial.

Para esta Política KYC, es posible que le solicitemos que nos proporcione la siguiente información: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, número de identificación fiscal, número de teléfono, dirección de residencia, dirección de correo electrónico, documento de identidad con foto emitido por el gobierno (como prueba de identidad), factura de servicios públicos o extracto bancario (como prueba de dirección/residencia), documentos bancarios y fiscales u otros documentos que consideremos necesarios para su identificación.

Una prueba de identidad se puede realizar a través de cualquiera de los siguientes medios:

• Un documento de identidad con foto emitido por el gobierno, como un pasaporte, una tarjeta de identificación nacional, una licencia de conducir u otros formularios de documentos de identidad con foto emitidos por el gobierno.

• El documento completo debe presentarse en una copia a color con nombre completo, número de identificación, foto, firma y fecha de vencimiento con al menos un período de validez de seis (6) meses.

Una prueba de dirección se puede hacer a través de cualquiera de los siguientes medios:

• Factura de servicios públicos (agua/electricidad/gas/Internet/teléfono de línea fija) o estado de cuenta bancario.

• El documento completo debe presentarse en una copia con nombre completo, dirección física, fecha de emisión y nombre de la compañía de servicios públicos/banco y debe ser emitido dentro de los últimos tres (3) meses a partir de la fecha de presentación.

Es posible que le solicitemos que nos proporcione información financiera, describiendo su situación financiera, como tarjetas de crédito/débito o detalles bancarios, estados de cuenta bancarios, fuentes de fondos/riqueza, y le pediremos que complete nuestro cuestionario para aclarar los fines de abrir una cuenta con nosotros. También le preguntaremos quién es el beneficiario efectivo final de la cuenta y si es una persona políticamente expuesta, un miembro de la familia o un estrecho colaborador de una persona políticamente expuesta.

Además de la documentación, también podemos optar por verificar su identidad a través de (i) una selfie (en diferentes tipos, como verificación de vitalidad, selfie con un documento, foto de cámara web, fragmento de video corto) y/o (ii) una llamada de identificación por video a través de video en vivo y/o chat de audio y/o conferencia telefónica. Esto se puede hacer durante el proceso de incorporación, antes o después de una transacción.

Los documentos presentados deben tener una fecha de vencimiento válida y deben enumerar su nombre/foto/su dirección. Usted acepta mantenernos informados si cambia cualquiera de la información o documentos que proporciona. También nos reservamos el derecho de requerir copias certificadas o notariadas a su cargo.

Usted reconoce y acepta que, para llevar a cabo este proceso de verificación y/o verificación de antecedentes, de acuerdo con nuestra política AML, podemos realizar investigaciones, directa o indirectamente a través de proveedores de servicios de terceros que consideremos necesarios para verificar su identidad o prevenir el fraude, actividad sospechosa, mala identificación, lavado de dinero o cualquier otra actividad prohibida. Nos reservamos el derecho de tomar cualquier medida que consideremos necesaria con respecto al resultado de tales investigaciones. Usted reconoce por la presente que tenemos el derecho de investigarlo en caso de que determinemos que es riesgoso o sospechoso.

Cuando llevamos a cabo estas investigaciones, usted reconoce y acepta que su información personal puede ser revelada a agencias de referencia crediticia y prevención de fraude o delitos financieros, y que estas agencias pueden responder a nuestras investigaciones en su totalidad.

Tenemos el derecho de verificar su identidad de manera continua, incluso en casos en los que su información de identificación haya cambiado o su actividad parezca sospechosa (inusual para usted). Nos reservamos el derecho de solicitar documentos actualizados de usted, incluso si ha pasado la verificación de identidad en el pasado.

Podemos monitorear y analizar sus transacciones. Podemos llevar a cabo tareas relacionadas con el cumplimiento, como la captura de datos, el filtrado, el registro, la gestión de investigaciones y la presentación de informes. Podemos incluirlo en listas de vigilancia y negación de servicio, abrir casos de investigación cuando sea necesario, enviar comunicaciones internas y completar informes estatutarios, si corresponde.

Tenemos el derecho de:

• reportar sus transacciones de naturaleza sospechosa a las autoridades legales apropiadas,

• solicitar que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas,

• suspender o cerrar su cuenta cuando tengamos sospechas de que está involucrado en actividades ilegales.

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